工行寧德北岸支行成功堵截非本人辦卡惡性事件案例分析
一、案例經(jīng)過
2013年12月11日,一客戶到工行寧德北岸支行辦理銀行卡。客戶出示身份證并填單以后,柜員經(jīng)過認真核對身份證上照片及聯(lián)網(wǎng)核查照片后,發(fā)現(xiàn)其證件與客戶本人并不十分相像,故叫營業(yè)經(jīng)理核對。營業(yè)經(jīng)理也覺得有一定出入,請客戶出示其他輔助證件??蛻舯硎惧X包剛被偷無法出示。營業(yè)經(jīng)理就請客戶背下身份證號碼與家庭地址,客戶勉強也能背出。此時柜員與營業(yè)經(jīng)理堅定立場,委婉告訴客戶出于保護客戶財產(chǎn)安全的目的,她一定要出示輔助證件。最后客戶默認自己不是本人并離開。
二、案例分析
案例中,客戶顯然和身份證上其代理的人會認識,且有一定相像。所以她也能背出其身份證號碼等信息。此時就需要銀行工作人員堅定立場,不卑不亢,委婉解釋。另外在此類案件中一定要注意在勸退客戶過程中,態(tài)度溫和,解釋到位。
三、案例啟示
1、柜員在辦理業(yè)務(wù)中一定要注意相應的防范風險技巧,把好第一關(guān)。
2、北岸支行作為新成立支行,容易吸引不法分子前來辦理此類惡性案例,且本身位置較偏,所以該支行人員一定要提高警惕。
3、營業(yè)經(jīng)理要起到把控風險,關(guān)注全局的重要作用,要及時提示柜員業(yè)務(wù)辦理過程中的風險點,把好審核授權(quán)這一關(guān)。
責任編輯:鄭城