工行運(yùn)用大數(shù)據(jù)攔截3.1萬(wàn)起電信詐騙

　　寧德網(wǎng)消息 據(jù)悉，自2013年9月以來(lái)工商銀行運(yùn)用先進(jìn)的集中式數(shù)據(jù)監(jiān)控技術(shù)，已成功預(yù)警堵截電信詐騙3.1萬(wàn)起，為客戶避免資金損失3.8億元。

工商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)，為實(shí)現(xiàn)對(duì)電信詐騙等外部欺詐犯罪的“精準(zhǔn)打擊”，該行自主研發(fā)投產(chǎn)了“融安e信”外部風(fēng)險(xiǎn)信息服務(wù)平臺(tái)。這一平臺(tái)集風(fēng)險(xiǎn)信息收集分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、數(shù)據(jù)挖掘、實(shí)時(shí)預(yù)警、自動(dòng)控制等功能于一體，在防范外部欺詐、保護(hù)客戶交易安全方面具有顯著優(yōu)勢(shì)。目前，工商銀行已完成了“融安e信”對(duì)詐騙涉案賬戶的全渠道布控，對(duì)所有通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行和自助終端等渠道進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進(jìn)行即時(shí)篩查，對(duì)電信詐騙犯罪實(shí)時(shí)自動(dòng)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)提示，從源頭上降低了電信詐騙等外部詐騙得逞的概率。統(tǒng)計(jì)顯示，“融安e信”對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的平均準(zhǔn)確率超過(guò)95.59%，在防范轉(zhuǎn)賬匯款欺詐、信用卡申請(qǐng)欺詐方面的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警準(zhǔn)確率高達(dá)98%以上。

據(jù)了解，得益于工商銀行強(qiáng)大IT系統(tǒng)的支撐，“融安e信”對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)處理響應(yīng)速度可達(dá)毫秒級(jí)，能夠?qū)崟r(shí)預(yù)警外部欺詐并提醒銀行工作人員及時(shí)防控，還可以按照不同業(yè)務(wù)需求，應(yīng)用于銀行核心系統(tǒng)以及信用卡、信貸、零售、票據(jù)、電子銀行、私人銀行、人力資源和集中采購(gòu)等業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域，為相關(guān)業(yè)務(wù)審核和辦理提供風(fēng)險(xiǎn)防控的信息與技術(shù)支持。同時(shí)，“融安e信”通過(guò)收集分析來(lái)自行內(nèi)外的海量風(fēng)險(xiǎn)客戶與賬戶信息，提煉出大量典型欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件，并抽取風(fēng)險(xiǎn)要素，建立事件場(chǎng)景模型，自動(dòng)化生成統(tǒng)計(jì)報(bào)表和分析圖表，支持風(fēng)險(xiǎn)查詢、分析和評(píng)估等操作，能夠?qū)崿F(xiàn)銀行對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)事件的智能分析。以運(yùn)用“融安e信”平臺(tái)防控電信詐騙為例?？蛻舻焦ど蹄y行網(wǎng)點(diǎn)匯款，收款人賬號(hào)會(huì)通過(guò)前臺(tái)系統(tǒng)自動(dòng)與“融安e信”后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)連接篩查碰撞，如果該賬號(hào)為“融安e信”已收錄的電信詐騙涉案賬戶信息，工商銀行的前臺(tái)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)彈出風(fēng)險(xiǎn)提示，要求工作人員按照業(yè)務(wù)規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則及時(shí)處置。在系統(tǒng)的幫助下，工作人員可以對(duì)客戶進(jìn)行準(zhǔn)確有效的風(fēng)險(xiǎn)提示，及時(shí)保障客戶的交易安全，避免資金損失。