“熱錢”不斷流入,權(quán)益資本市場仍有較大發(fā)展空間優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品建議長線持有
——訪民生銀行福州屏山支行理財經(jīng)理陳榕貞
陳榕貞 民生銀行福州屏山支行理財經(jīng)理
CFP國際金融理財師,持有銀行、基金、保險、會計從業(yè)資格證,民生銀行總行財富銷售精英俱樂部黃金會員,管戶金融資產(chǎn)5億元,擅長高端客戶家庭財富規(guī)劃。
作為與客戶“錢袋子”直接掛鉤的理財經(jīng)理,陳榕貞一直將客戶實(shí)際情況和投資需求放在首位。她說,除了做風(fēng)險測評,她還會結(jié)合年齡、工作、資產(chǎn)情況、收益預(yù)期等來分析客戶需求,從而給出具體投資建議。“這份投資建議不是長期不變的,很多客戶情況隨時間推移也會發(fā)生改變,我會定期追蹤并及時調(diào)整。”
“我的一位客戶只做短期理財,但資管新規(guī)后收益走低,我們建議他將資產(chǎn)分散投資。”陳榕貞說,客戶優(yōu)化了投資配置:30%的短期理財+30%的大額存單+20%的積存金+20%定投混合型基金產(chǎn)品。
“一年多的時間,他的整體年化收益率達(dá)到15%后權(quán)益市場機(jī)會顯現(xiàn),我們建議他將黃金賣出加配權(quán)益產(chǎn)品,今年4月至9月盈利30%后再次贖回,目前處于定投加倉過程中。”陳榕貞說,從業(yè)12年,不斷求專、求精,并且有意識地主動服務(wù),才能不辜負(fù)客戶的信任。
談到當(dāng)前市場,陳榕貞認(rèn)為:短期來看,A股上市企業(yè)三季度盈利環(huán)比改善明顯;長期來看,中國資本市場持續(xù)深化改革,隨著長線資金不斷注入,權(quán)益資本市場在未來仍有較大的發(fā)展空間。
“專業(yè)人做專業(yè)事,我認(rèn)為未來市場是機(jī)構(gòu)投資者占主導(dǎo),要相信專業(yè)基金經(jīng)理的選股能力。”陳榕貞認(rèn)為,普通投資者要做的就是選擇好的機(jī)構(gòu)、好的理財經(jīng)理,并根據(jù)自身情況挑選優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品長期持有。“多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)來看,能夠長期堅定持有優(yōu)質(zhì)基金的投資者其實(shí)非常少,但事實(shí)證明他們都獲得了豐厚回報。”
陳榕貞建議投資者可以關(guān)注民生銀行的凈值產(chǎn)品如慧贏、榮竹、鑫竹、富竹等系列,不同產(chǎn)品可以滿足不同類型的投資需求。“此外,民生銀行還推出財富組合系列,將不同風(fēng)險的基金類產(chǎn)品組合,客戶可以一鍵配置產(chǎn)品包,這個組合的方式目前仍保持超越同期業(yè)績基準(zhǔn)的好成績。”
(民生銀行福州分行溫馨提醒您:市場有風(fēng)險,投資需謹(jǐn)慎。)
責(zé)任編輯:晴天