福鼎警方摧毀一“套路貸”犯罪集團(tuán) 涉案金額達(dá)上億元

寧德網(wǎng)消息(閩東日?qǐng)?bào)記者 茹捷 通訊員 張德強(qiáng)) 8月31日，福鼎市公安局成功摧毀一“套路貸”集團(tuán)，抓獲以溫某龍為首的犯罪集團(tuán)成員共43人。

今年7月初，福鼎市公安局獲得一條重要線索，城區(qū)內(nèi)有多家“金融公司”從事網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)，且日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)較為隱蔽，不對(duì)外公開(kāi)營(yíng)業(yè)，有進(jìn)行“非法高利放貸”“套路貸”嫌疑。獲得該線索后，福鼎市公安局立即成立專(zhuān)案組展開(kāi)偵查。

經(jīng)調(diào)查，一個(gè)以犯罪嫌疑人溫某龍、林某浩、朱某常為首的從事“套路貸”的犯罪集團(tuán)逐漸浮出了水面。據(jù)悉，去年2月以來(lái)，犯罪嫌疑人溫某龍、林某浩、朱某常三人在福鼎市城區(qū)先后開(kāi)設(shè)多家公司，以“網(wǎng)絡(luò)吸引借款”“砍頭出借”“威脅逼迫”“跨平臺(tái)平賬”等一系列組合“套路”違法從事網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)并牟取巨額利益，同時(shí)犯罪嫌疑人溫某龍還掌控參與多家網(wǎng)絡(luò)放貸公司進(jìn)行“套路貸”犯罪經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

8月31日下午15時(shí)，福鼎市公安局抽調(diào)近百名警力對(duì)四個(gè)窩點(diǎn)同時(shí)收網(wǎng)抓捕，成功摧毀該“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲以溫某龍為首的犯罪集團(tuán)成員43人，其中刑事拘留39人，扣押手機(jī)83臺(tái)、作案電腦101臺(tái)，“瑪薩拉蒂”“奔馳”“奧迪”等名車(chē)各1輛，凍結(jié)涉案資金476萬(wàn)元。經(jīng)初步調(diào)查得知，該“套路貸”犯罪集團(tuán)自成立以來(lái)，共累計(jì)放款流水達(dá)1億多元，目前案件正在進(jìn)一步偵辦當(dāng)中。

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套路貸是犯罪分子以借款為名義，實(shí)際目的是占有被害人財(cái)產(chǎn)的行為。以假借貸款之名，通過(guò)虛增債務(wù)、簽訂陰陽(yáng)合同、網(wǎng)簽房產(chǎn)、虛假訴訟、脅迫逼債等方式，侵犯人民群眾合法權(quán)益，是一種違法行為。

特征有：

1、制造民間借貸假象。被告人對(duì)外以“小額貸款公司”名義招攬生意，與被害人簽訂借款合同，制造民間借貸假象，并以“違約金”“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽(yáng)合同”及房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于被害人的合同。

2、制造銀行流水痕跡，刻意造成被害人已經(jīng)取得合同所借全部款項(xiàng)的假象。

3、單方面肆意認(rèn)定被害人違約，并要求被害人立即償還“虛高借款”。

4、惡意壘高借款金額。在被害人無(wú)力支付的情況下，被告人介紹其他假冒的“小額貸款公司”，或者扮演其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”。

5、軟硬兼施“索債”，或者提起虛假訴訟，通過(guò)勝訴判決實(shí)現(xiàn)侵占被害人財(cái)產(chǎn)。

警方提醒：向貸款平臺(tái)申請(qǐng)貸款時(shí)，一定要細(xì)心分辨有無(wú)這些特點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)不對(duì)，應(yīng)該立即終止貸款，以免越陷越深。