公司經(jīng)營(yíng)“套路貸”放款數(shù)額過億

開欄語：他們用風(fēng)清氣正，書寫著公平正義；他們用鐵腕執(zhí)法，彰顯著法治精神；他們用鐵骨柔情，秉持著執(zhí)法為民……他們擁有一個(gè)共同的名字——“寧德檢察”。今日起，本報(bào)將推出“寧德檢察一線傳真”專欄，帶您通過這個(gè)窗口走近檢察官，認(rèn)識(shí)檢察一線工作，聆聽檢察的動(dòng)人故事，感知檢察官的品格情懷。

寧德網(wǎng)消息（寧德晚報(bào)記者 吳寧寧 通訊員 王森）  在福鼎市城區(qū)先后開設(shè)多家公司，違法從事網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)，還掌控參與多家網(wǎng)絡(luò)放貸公司，進(jìn)行“套路貸”犯罪經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，自成立以來累計(jì)放款流水達(dá)1億多元。日前，福鼎市檢察院依法以敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，對(duì)特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”案溫某、林某、朱某等24名犯罪嫌疑人批準(zhǔn)逮捕。

成立4家公司經(jīng)營(yíng)“套路貸”

2016年下半年始，以溫某為首的犯罪嫌疑人，先后成立福鼎市財(cái)神投資咨詢有限公司和仟本投資咨詢有限公司、萬象投資咨詢有限公司、昇信投資咨詢有限公司4家公司，招聘犯罪嫌疑人朱某某、郭某某等多名工作人員。該4家公司經(jīng)營(yíng)模式相同，均以犯罪嫌疑人章某某設(shè)計(jì)的“小額貸款系統(tǒng)”為網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，采取“借一押一或押二”，以虛高數(shù)額押金的名目進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)。每個(gè)公司內(nèi)部按放貸流程分為客服組、風(fēng)控組、財(cái)務(wù)組、催收組四個(gè)部門。

先由客服組工作人員通過QQ群等向網(wǎng)絡(luò)借款中介獲取被害人資料，然后聯(lián)系被害人，達(dá)成借款意向后，要求被害人提供身份證信息、手機(jī)服務(wù)密碼，并通過視頻確定是否本人，之后通過“易誠(chéng)數(shù)據(jù)”“QQ同步助手”等非法獲取借款人手機(jī)通訊錄及通話記錄，交給風(fēng)控組；隨后風(fēng)控組登錄被害人的“今借到”等網(wǎng)絡(luò)借款平臺(tái)賬戶，對(duì)被害人的還款能力進(jìn)行審核，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)防控，最終確定借款數(shù)額、利息及還款周期，一般周期為1~3天，借款利息為45%~49%。再由客服組將上述借款條件告知被害人，被害人同意后，財(cái)務(wù)組就要求被害人在“有憑證”“今借到”“借貸寶”等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上填寫“年利息24%、周期為7天”且“借一押一”的借條，最后通過支付寶、微信等進(jìn)行放款，被害人實(shí)際到手的借款均預(yù)扣除利息。

累計(jì)放款數(shù)額達(dá)1億多元

如被害人逾期不還款，催收組便使用“呼死你”“云呼”軟件“轟炸”或群發(fā)帶有侮辱或裸照P圖內(nèi)容的短信，至其本人及經(jīng)常聯(lián)系人手機(jī)，給被害人及親友造成強(qiáng)大心理壓力，以達(dá)到被害人還款的目的。同時(shí)，還存在介紹被害人到該犯罪集團(tuán)控制的其他3個(gè)公司，以借款方式來償還原先債務(wù)的情形，致使被害人的債務(wù)被惡意累高。

據(jù)了解，2016年7月至2018年案發(fā)期間，該4個(gè)公司向4000余人放款，累計(jì)放款數(shù)額達(dá)1億多元。經(jīng)初步調(diào)查得知，該案所涉及的被害人均非寧德籍人士。在立案?jìng)刹槠陂g，福鼎市檢察院檢察長(zhǎng)組織業(yè)務(wù)骨干依法提前介入，充分發(fā)揮訴前主導(dǎo)作用，通過提前閱卷、參加案件討論會(huì)等方式，確保每個(gè)犯罪嫌疑人的涉罪證據(jù)確實(shí)充分。在審查逮捕階段，該院成立專案組專門負(fù)責(zé)辦理此案，并由分管檢察長(zhǎng)帶領(lǐng)辦案人員分赴寧德、福鼎兩地看守所提審犯罪嫌疑人。目前，該案件正在進(jìn)一步偵查中。

對(duì)此，檢察官提醒，如有借款需求時(shí)，一定要認(rèn)清放貸公司是否手續(xù)完備、證照齊全。在簽定借條等，對(duì)于存在不平等條款，應(yīng)拒絕簽字。如果不幸陷入“套路貸”騙局，要注意收集證據(jù)，如遭遇電話恐嚇、電話騷擾、深夜拍門等暴力，以及各種軟暴力催收等情況，要盡快報(bào)警，并注意做好通話記錄、聊天記錄等相關(guān)證據(jù)的收集和保存工作。

法條鏈接>>>

《刑法》第二百六十六條規(guī)定：詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。