銀行開啟新一輪客戶信息核實 不配合者賬戶或受限

 廣州日報

近日，多家銀行陸續(xù)發(fā)布公告稱將開展客戶個人信息核實工作，與以往不同的是，此次核實信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、身份證件類型及號碼、證件有效期限。核實信息之多，可謂史上最嚴。特別要提醒的是，多家銀行均表示，對留存身份信息不完整、不真實的客戶，銀行將中止其名下賬戶的金融服務(wù)。

近日，浦發(fā)銀行在其官網(wǎng)重點發(fā)布《關(guān)于開展個人客戶身份信息核實工作的公告》，要求核實個人客戶的客戶信息，包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、身份證件類型及號碼、證件有效期限。如身份信息需要進行完善更新，可通過浦發(fā)銀行的電子渠道或本人攜帶有效身份證件至該行營業(yè)網(wǎng)點辦理。公告稱，自6月起，浦發(fā)銀行將對留存身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下賬戶中止提供金融服務(wù)。

多家銀行陸續(xù)發(fā)布信息核實公告

記者注意到，發(fā)布類似公告的不止一家銀行。廣發(fā)銀行也公告要求在該行留存的身份信息存在不完整、不真實、有誤等情況的客戶，攜帶本人有效身份證件在5月17日前到該行任一網(wǎng)點辦理核實或修改，逾期廣發(fā)銀行將對客戶名下賬戶中止提供金融服務(wù)。工行此前發(fā)布的相關(guān)公告也表示，對在該行留存的身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下賬戶中止提供金融服務(wù)。

重點排查身份證過期和多人使用同一電話

銀行為何要啟動身份信息核查工作？銀行人士介紹，當前各類違法犯罪活動中用于轉(zhuǎn)移非法資金的銀行賬戶，大部分是不法分子利用已掛失或者已失效的居民身份證冒名開立的賬戶。

該人士指出，在近期的核查身份公告中，身份證過期是銀行重點提醒的一種情況。同時，排查多人使用同一電話的賬戶，防止一人非法控制多張銀行卡的現(xiàn)象發(fā)生，如果無法證明合理性的將被暫停業(yè)務(wù)。

廣發(fā)銀行最新發(fā)布的公告要求，2016年12月1日后，若客戶以同一證件號在該行新增開立I類戶，導致本人名下I類戶超過一個的，請攜帶本人有效身份證件及相關(guān)賬戶資料到該行網(wǎng)點辦理降級或銷戶，只保留一個I類戶；若客戶在該行留存的聯(lián)系電話與多人重復，請攜帶本人有效身份證件及有效手機到該行網(wǎng)點辦理核實或提交合理說明。這兩種情況如果逾期，該行都將暫停賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。

并非涉及所有客戶

浦發(fā)銀行表示，如不能依照要求補齊信息，浦發(fā)銀行將從6月開始對留存身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下賬戶采取措施，直至客戶更新信息并經(jīng)信用卡中心核驗。措施包括停止受理客戶主動發(fā)起的兌換積分需求；禁止客戶非面對面溢繳款轉(zhuǎn)出、取出；不予新增或調(diào)高授信額度；不予辦理各現(xiàn)金類分期業(yè)務(wù)；降低信用卡額度。

記者從多家銀行獲悉，此次大規(guī)模排查自3月開始，各家銀行對自家客戶中的存疑客戶進行系統(tǒng)性核查摸排，并非涉及所有客戶。銀行會主動向存疑客戶預留手機號發(fā)送短信通知，這種短信是定向發(fā)送的，沒有問題的客戶不會收到。如果客戶還不放心，可主動致電銀行客服或到銀行網(wǎng)點查詢自己的賬戶情況。而由于各家銀行科技系統(tǒng)能力、風控能力差異化較大，各家銀行的時間表也并不統(tǒng)一。

提醒：

小心不法分子借此詐騙不要隨便打開鏈接

還有需要特別提醒的是，如果接收到短信，并要求點擊短信中的鏈接來完善個人信息，一定要提防其中有詐。有銀行表示，日前有銀行客戶接收到短信稱，所有個人信息不完整的客戶需進行完善，可以自行網(wǎng)上補充，否則影響業(yè)務(wù)辦理，同時還附有一個網(wǎng)址鏈接，點擊進入后需要在網(wǎng)頁上填寫包括月收入、賬戶信息和驗證碼等。據(jù)了解，這是不法分子冒充銀行發(fā)送的短信，一旦點擊鏈接并按提示填寫，個人賬戶安全將面臨極大風險。

前述銀行人士提醒，看到這樣的信息不用慌，可致電銀行客服電話查詢，目前銀行提供兩種個人身份信息完善和更新的渠道，一是銀行的電子渠道(手機銀行、網(wǎng)上銀行、微信銀行等)，二是本人攜帶有效身份證件到銀行營業(yè)網(wǎng)點辦理。切記，千萬不要隨便打開短信中的鏈接。