上海警方破獲特大詐騙金融機構(gòu)案 團伙套現(xiàn)加詐騙案值逾億元

 新華社上海6月10日電（記者朱翃、蘭天鳴）犯罪分子先利用POS機進行非法套現(xiàn)，再通過虛假報案、否認交易等方式詐騙金融機構(gòu)，涉案金額逾1億元……10日，上海市公安局召開新聞發(fā)布會，對外披露了警方破獲的一起特大系列詐騙金融機構(gòu)案。

2020年1月，男子林某向上海市公安局黃浦分局報案，稱其名下的4張信用卡遺失后被異地刷卡消費9.8萬元。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，林某所述的4張信用卡在“遺失”前均存在主動取消信用卡交易密碼、臨時提升信用卡額度以及向保險公司申辦信用卡盜刷險等行為，且林某對“信用卡遺失后被盜刷”的經(jīng)過含糊其辭，言語前后矛盾。

案情中的諸多異常，引起民警警覺。通過深入查證，民警認定這是一起有預(yù)謀的通過否認信用卡交易、采取虛假報案方式騙取保險公司賠款的案件。在辦案民警的訊問下，做賊心虛的林某終于交代，其在網(wǎng)上認識一男子魏某，在魏某的“指導(dǎo)”下，林某辦理多家銀行信用卡并申請失卡保險后，將信用卡快遞給異地的魏某，由魏某在POS機上非法套現(xiàn)，林某則虛假報案來騙取保險公司的失卡保險金。

上海黃浦警方將林某繩之以法后，繼續(xù)對案件中的魏某進行深挖調(diào)查。經(jīng)過3個月的縝密偵查，警方逐步梳理出一個分布在全國多地，以魏某、徐某、王某等人為首，通過非法套現(xiàn)再虛假報案，騙取金融機構(gòu)賠退款的犯罪團伙。警方運用警銀聯(lián)動機制和第三方支付公司快速協(xié)查機制，結(jié)合該犯罪團伙作案特點及手法，對以魏某為首的團伙組織架構(gòu)進行全面查證。

在鎖定了團伙頭目和相關(guān)證據(jù)后，上海警方展開收網(wǎng)行動，先后在遼寧、浙江、安徽等地將46名犯罪嫌疑人抓獲。警方查實，該犯罪團伙利用POS機進行虛假交易、非法套現(xiàn)9700余萬元，通過虛假報案、否認交易等方式，騙取銀行、保險公司、第三方支付等金融機構(gòu)300余萬元。

目前，46名犯罪嫌疑人均被上海黃浦警方依法采取刑事強制措施。